Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente Sie benötigen und welche Folgen eine fehlende Verifizierung hat.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Magius Casino wird von der Magius Entertainment N.V. betrieben und verfügt über die Curaçao-Lizenz OGL/2024/1410/0289. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorgaben (AML) des Lizenzgebiets. Wir führen daher ein Risikomanagementsystem, das Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug auf unserer Plattform systematisch erkennt und meldet.

Zu unseren AML-Pflichten gehören die Kunden due diligence (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit sowie die Schulung unserer Mitarbeitenden. Verstösse gegen diese Pflichten können zur Sperrung von Konten und zur Einbehaltung von Auszahlungen führen, bis die Sachlage geklärt ist.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung, spätestens vor der ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte bei Einzahlungen oder Transaktionsvolumina. Zusätzlich können wir eine Prüfung jederzeit durchführen, wenn Transaktionsmuster auffällig sind.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentengruppen: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist (z. B. Versorgerrechnung oder Kontoauszug), sowie einen Nachweis zum Eigentum der Zahlungsmethode (z. B. ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Kontoauszug der verwendeten E-Wallet-Adresse).

• Amtlicher Lichtbildausweis in gut lesbarer Qualität
• Adressnachweis, maximal 3 Monate alt (Versorgerrechnung, Kontoauszug)
• Zahlungsmethodennachweis bei Karten-, E-Wallet- oder Krypto-Zahlungen

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Dokumente laden Sie direkt in Ihrem Profil hoch; der Upload ist verschlüsselt, und nur autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung haben Zugriff. Nach Abschluss benachrichtigen wir Sie per E-Mail.

• 1. Öffnen Sie im Profil den Bereich Verifizierung.
• 2. Laden Sie Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch.
• 3. Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• 4. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail mit konkreten Nachforderungen.
• 5. Sie erhalten die Bestätigung der Verifizierung per E-Mail.

Wann wir die Herkunft klären

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder Diskrepanzen zwischen Einsätzen und angegebenem Profil können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Typische Nachweise sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Dokumente zum Verkauf von Vermögenswerten.

Diese Anfrage ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz. Die Dokumente helfen uns zu bestätigen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen. Auszahlungen können wir freigeben, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Überwachungssystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), ausgenommen sind Differenzen zwischen eingezahltem und ausgewetztem Betrag. Die Mindesteinzahlung beträgt 10 CHF, die Mindestauszahlung 20 CHF.

Automatische Alarmschwellen kennzeichnen Transaktionen, die vom üblichen Muster Ihres Spielerkontos abweichen. Unser Compliance-Team prüft jede Meldung manuell und kann bei begründetem Verdacht Auszahlungen vorübergehend zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder erweisen sich Unterlagen als ungültig, setzen wir die Verifizierung aus. In der Folge sperren wir Auszahlungen, und die Kontoauflösung samt Rückzahlung des Restguthabens kann nur nach vollständiger Prüfung erfolgen.

Bei dokumentiertem Identitätsbetrug, Verwendung von Dritt Dokumenten oder Hinweisen auf Geldwäscherei sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Guthaben aus nachweislich illegaler Herkunft wird nicht ausgezahlt.

• Aussetzung der Verifizierung bei fehlenden Dokumenten
• Sperrung von Auszahlungen bis zur Klärung
• Vollständige Kontosperrung bei Identitätsbetrug oder begründetem AML-Verdacht
• Meldung an die Financial Intelligence Unit bei schwerwiegenden Verstössen

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz für die gesetzlich vorgeschriebene Frist auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden.

Alle Dokumente lagern verschlüsselt in Zugriffskontrolle. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Daten unwiderruflich. Fragen zum Datenschutz und zu Ihren Rechten (Auskunft, Berichtigung, Löschung) beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Magius Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach dem vollständigen Upload aller Dokumente.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (maximal 3 Monate alt) und je nach Zahlungsmethode einen Nachweis zum Eigentum der Methode.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Transaktionsmustern verpflichtet uns die Lizenz zur Klärung der Source of Funds, damit wir legale Herkunft bestätigen können.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen?

Grundsätzlich zahlen wir über dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel), soweit technisch möglich.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir nennen Ihnen den Grund und die Möglichkeit, korrigierte Unterlagen nachzureichen. Bis zur erfolgreichen Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt.